Cahier de planification de la retraite : Définissez votre objectif, choisissez vos comptes et élaborez votre stratégie

Il est nécessaire de comprendre les comptes de retraite en théorie, mais pour élaborer un plan réel, il faut travailler avec des chiffres : votre revenu, votre taux d’épargne, votre âge de retraite prévu et vos dépenses cibles.Ce cours fournit les feuilles de calcul et les cadres structurés pour passer des connaissances générales à une stratégie de retraite personnelle et concrète. À la fin de ce cours, vous serez en mesure de calculer un montant cible d’épargne-retraite, de déterminer la séquence de cotisations optimale pour votre situation, de projeter le solde de votre compte à la retraite selon différents scénarios de taux d’épargne et de documenter un plan de cotisations avec des objectifs et des échéances précises. Ce que vous apprendrez: - Une feuille de calcul de l'objectif de retraite en utilisant la règle 25x et des estimations de dépenses personnalisées - Un exercice de priorité de cotisation: comment séquencer les cotisations 401 (k) de correspondance, HSA, Roth IRA et 401 (k) supplémentaires - Un outil de scénario de taux d'épargne : comment une modification de 2 % de votre taux d'épargne affecte votre date de retraite prévue - Comment évaluer si une contribution traditionnelle ou Roth a plus de sens compte tenu de vos tranches d'imposition actuelles et futures prévues - Une feuille de calcul de sélection de placement 401 (k): comment choisir parmi les options de fonds en fonction du coût et de la classe d'actifs - Une liste de contrôle pour la décision de report pour évaluer ce qu'il faut faire avec un ancien 401 (k) d'un employeur précédent - Une analyse de la contribution au rattrapage pour les plus de 50 ans — comment les limites de rattrapage affectent la trajectoire - Un modèle de résumé de plan de retraite d'une page: objectifs, soldes de compte, taux de cotisation et prochaines actions Chaque module comporte une courte lecture explicative et un exercice pratique sur feuille de calcul. Des données hypothétiques sont fournies pour chaque exercice afin que vous puissiez suivre la méthodologie, peu importe où vous en êtes dans votre carrière. Ce cours s’adresse aux adultes, quel que soit leur stade de carrière, qui souhaitent concrétiser leurs intentions de retraite. Aucune expérience préalable en planification financière n’est requise. Ce cours est à titre éducatif et ne constitue pas un conseil fiscal ou de placement personnalisé. Consultez un professionnel de la finance qualifié pour obtenir des conseils adaptés à votre situation.