Planejamento de aposentadoria Workbook: Defina seu alvo, escolha suas contas e construa sua estratégia

Entender as contas de aposentadoria em teoria é necessário - mas a construção de um plano real requer trabalhar com números: sua renda, sua taxa de poupança, sua idade de aposentadoria esperada e seus gastos Este curso fornece as planilhas estruturadas e estruturas para passar do conhecimento geral para uma estratégia de aposentadoria pessoal e acionável. Até o final deste curso, você será capaz de calcular um número de poupança de aposentadoria alvo, determinar a sequência de contribuição de conta ideal para a sua situação, projetar o saldo da sua conta na aposentadoria em diferentes cenários de taxa de poupança e documentar um plano de contribuição com metas e prazos específicos da conta. O que você vai aprender: - Uma planilha de cálculo de meta de aposentadoria usando a regra 25x e estimativas de gastos personalizados - Um exercício de prioridade de contribuição: como sequenciar 401 (k) jogo, HSA, Roth IRA, e contribuições adicionais 401 (k) - Uma ferramenta de cenário de taxa de poupança: como mudar a sua taxa de poupança em 2% afeta a sua data de aposentadoria projetada - Como avaliar se uma contribuição tradicional ou Roth faz mais sentido, dadas as suas faixas fiscais atuais e futuras esperadas - Uma planilha de seleção de investimento 401 (k): como escolher entre as opções de fundos com base no custo e classe de ativos - Uma lista de verificação de decisão de rollover para avaliar o que fazer com um antigo 401 (k) de um empregador anterior - Uma análise da contribuição de recuperação para os mais de 50 anos - como os limites de recuperação afetam a trajetória - Um modelo de resumo de plano de aposentadoria de uma página: metas, saldos de conta, taxas de contribuição e próximas ações Cada módulo emparelha uma breve leitura explicativa com um exercício prático de planilha. Dados hipotéticos são fornecidos para cada exercício para que você possa seguir a metodologia, independentemente de onde você está em sua carreira. Adequado para adultos em qualquer estágio da carreira que desejam traduzir suas intenções de aposentadoria em um plano concreto.Não é necessária experiência prévia em planejamento financeiro.Este curso é educacional e não constitui aconselhamento fiscal ou de investimento personalizado; consulte um profissional financeiro qualificado para obter orientações específicas para sua situação.