Sổ tay Lập kế hoạch Hưu trí: Đặt mục tiêu, Chọn tài khoản và Xây dựng chiến lược của bạn

Hiểu biết về các tài khoản hưu trí trên lý thuyết là cần thiết — nhưng để xây dựng một kế hoạch thực tế đòi hỏi phải làm việc với các con số: thu nhập của bạn, tỷ lệ tiết kiệm của bạn, tuổi nghỉ hưu dự kiến và chi tiêu mục tiêu của bạn. Khóa học này cung cấp các bảng tính và khuôn khổ có cấu trúc để chuyển từ kiến thức chung sang một chiến lược hưu trí cá nhân, có thể hành động. Khi kết thúc khóa học này, bạn sẽ có thể tính toán một số tiền tiết kiệm hưu trí mục tiêu, xác định trình tự đóng góp tài khoản tối ưu cho tình huống của bạn, dự kiến số dư tài khoản của bạn khi nghỉ hưu theo các kịch bản tỷ lệ tiết kiệm khác nhau và lập tài liệu kế hoạch đóng góp với các mục tiêu và thời gian cụ thể cho từng tài khoản. Những gì bạn sẽ học: - Một bảng tính toán mục tiêu hưu trí sử dụng quy tắc 25x và ước tính chi tiêu cá nhân hóa - Một bài tập ưu tiên đóng góp: cách sắp xếp thứ tự đóng góp 401(k) match, HSA, Roth IRA và các khoản đóng góp 401(k) bổ sung - Một công cụ kịch bản tỷ lệ tiết kiệm: cách thay đổi tỷ lệ tiết kiệm của bạn 2% ảnh hưởng đến ngày nghỉ hưu dự kiến của bạn - Cách đánh giá liệu đóng góp truyền thống hay Roth có ý nghĩa hơn dựa trên khung thuế hiện tại và dự kiến trong tương lai của bạn - Một bảng tính lựa chọn đầu tư 401(k): cách chọn giữa các lựa chọn quỹ dựa trên chi phí và loại tài sản - Một danh sách kiểm tra quyết định chuyển đổi để đánh giá những gì cần làm với một 401(k) cũ từ nhà tuyển dụng trước đây - Một phân tích đóng góp bổ sung (catch-up contribution) cho những người trên 50 tuổi — cách giới hạn đóng góp bổ sung ảnh hưởng đến quỹ đạo - Một mẫu tóm tắt kế hoạch hưu trí một trang: mục tiêu, số dư tài khoản, tỷ lệ đóng góp và các hành động tiếp theo Mỗi mô-đun kết hợp một bài đọc giải thích ngắn gọn với một bài tập bảng tính thực hành. Dữ liệu giả định được cung cấp cho mỗi bài tập để bạn có thể làm theo phương pháp luận bất kể bạn đang ở giai đoạn nào trong sự nghiệp của mình. Đến mô-đun cuối cùng, bạn sẽ xây dựng được một kế hoạch đóng góp hưu trí được lập thành văn bản. Phù hợp cho người lớn ở mọi giai đoạn sự nghiệp muốn biến ý định nghỉ hưu của mình thành một kế hoạch cụ thể. Không yêu cầu kinh nghiệm lập kế hoạch tài chính trước đó. Khóa học này mang tính giáo dục và không cấu thành lời khuyên về thuế hoặc đầu tư cá nhân; hãy tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính có trình độ để được hướng dẫn cụ thể cho tình huống của bạn.