كتاب تخطيط التقاعد: حدد هدفك، واختار حساباتك، وبناء استراتيجيتك

إن فهم حسابات التقاعد من الناحية النظرية أمر ضروري ـ ولكن بناء خطة فعلية يتطلب العمل بالأرقام: دخلك، ومعدل ادخارك، وسن التقاعد المتوقع، والإنفاق المستهدف. وتوفر هذه الدورة صحائف العمل المنظمة والأطر اللازمة للانتقال من المعرفة العامة إلى استراتيجية التقاعد الشخصية والعملية. وبنهاية هذه الدورة، سيكون بمقدورك حساب رقم مستهدف لدخرات التقاعد، وتحديد التسلسل الأمثل للاشتراكات في الحساب بالنسبة لحالتك، وتوقع رصيد حسابك عند التقاعد في إطار سيناريوهات مختلفة لمعدل الادخار، وتوثيق خطة للاشتراكات مع أهداف حسابية محددة وجداول زمنية. ماذا ستتعلم: - صحيفة عمل لحساب هدف التقاعد باستخدام قاعدة 25x وتقديرات الإنفاق الشخصية - ممارسة أولويات الاشتراكات: كيفية ترتيب اشتراكات المطابقة 401 (ك)، وحساب الصحة، وحساب روث IRA، واشتراكات 401 (ك) الإضافية - أداة سيناريوهات معدل الادخار: كيف يؤثر تغيير معدل الادخار بنسبة 2 في المائة على تاريخ التقاعد المتوقع - كيف تقيّم ما إذا كانت المساهمة التقليدية أو مساهمة روث أكثر منطقية نظرا لفئتك الضريبية الحالية والمتوقعة في المستقبل - صحيفة عمل لاختيار الاستثمارات في إطار البند 401 (ك): كيفية الاختيار من بين خيارات الصناديق استنادا إلى التكلفة وفئة الأصول - قائمة مرجعية لقرارات الترحيل لتقييم ما يجب القيام به بشأن خطة 401 (ك) القديمة من رب عمل سابق - تحليل لمساهمــة اللحاق بالنسبة لمن تتجاوز أعمارهم ٥٠ سنة - كيف تؤثر حدود اللحاق على المسار - نموذج موجز لخطة التقاعد من صفحة واحدة: الأهداف، وأرصدة الحسابات، ومعدلات الاشتراكات، والإجراءات التالية وكل وحدة تجمع بين قراءة تفسيرية قصيرة وعمل عملي على ورقة عمل. وتقدم بيانات افتراضية لكل ممارسة بحيث يمكنك اتباع المنهجية بغض النظر عن المكان الذي أنت فيه في حياتك المهنية. وبحلول الوحدة النهائية، ستكون قد أنشأت خطة اشتراكات تقاعدية موثقة. مناسبة للبالغين في أي مرحلة من مراحل الحياة الوظيفية الذين يرغبون في ترجمة نواياهم المتعلقة بالتقاعد إلى خطة ملموسة.لا تحتاج إلى خبرة سابقة في التخطيط المالي.هذه الدورة تثقيفية ولا تشكل مشورة شخصية في مجال الضرائب أو الاستثمار؛ يرجى استشارة مهني مالي مؤهل للحصول على توجيهات محددة لحالتك.