ETF এবং মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন ওয়ার্কবুক: একটি ফান্ড-ভিত্তিক পোর্টফোলিও তৈরি করুন

ETF এবং মিউচুয়াল ফান্ড সম্পর্কে একটি সাধারণ ধারণা থাকা সেগুলোকে বাস্তবে বেছে নেওয়া, তুলনা করা এবং একটি সুসংগত পোর্টফোলিওতে তৈরি করার থেকে আলাদা। এই কোর্সটি কাঠামোগত ওয়ার্কশীট, স্ক্রিনিং ফ্রেমওয়ার্ক এবং পোর্টফোলিও তৈরির অনুশীলনের মাধ্যমে এই ব্যবধান পূরণ করে, যা আপনি বাস্তব এবং কাল্পনিক ফান্ডের ডেটা দিয়ে কাজ করে শিখবেন। এই কোর্সের শেষে আপনি একটি সুসংগত মানদণ্ড ব্যবহার করে ফান্ড স্ক্রিন করতে, একটি কাঠামোগত সিদ্ধান্ত ম্যাট্রিক্স ব্যবহার করে প্রতিদ্বন্দ্বী বিকল্পগুলির তুলনা করতে, স্বতন্ত্র ফান্ড থেকে একটি বৈচিত্র্যময় বহু-সম্পদ পোর্টফোলিও তৈরি করতে এবং ফলস্বরূপ পোর্টফোলিওর মিশ্র ব্যয় অনুপাত ও প্রত্যাশিত আচরণ গণনা করতে সক্ষম হবেন। আপনি যা শিখবেন: - পাঁচ-মাপকাঠির ফান্ড স্ক্রিনিং চেকলিস্ট: ব্যয় অনুপাত, ট্র্যাক করা সূচক, ফান্ডের আকার, ট্র্যাকিং ত্রুটি এবং ট্রেডিং তারল্য - একই সূচক ট্র্যাক করা দুটি ফান্ডের তুলনা করে কোনটি বেশি ব্যয়-দক্ষ তা নির্ধারণ করার পদ্ধতি - একটি পোর্টফোলিও তৈরির ওয়ার্কশীট যা দেশীয় ইক্যুইটি, আন্তর্জাতিক ইক্যুইটি, বন্ড এবং বিকল্পগুলির মধ্যে বরাদ্দ করে - একাধিক ফান্ড হোল্ডিং জুড়ে একটি পোর্টফোলিও-স্তরের মিশ্র ব্যয় অনুপাত গণনা করার পদ্ধতি - একটি ট্যাক্স লোকেশন অনুশীলন: কোন ফান্ডের প্রকারগুলি কর-সুবিধাযুক্ত অ্যাকাউন্ট বনাম করযোগ্য অ্যাকাউন্টে রাখা উচিত - একটি টার্গেট-ডেট ফান্ডকে একক-ফান্ড বিকল্প হিসাবে মূল্যায়ন করার পদ্ধতি বনাম আপনার নিজস্ব বরাদ্দ তৈরি করা - একটি রি-ব্যালেন্সিং থ্রেশহোল্ড ওয়ার্কশীট: কীভাবে ড্রিফট সীমা নির্ধারণ করতে হয় এবং কখন রি-ব্যালেন্স করতে হবে তা সিদ্ধান্ত নেওয়া - বর্তমান হোল্ডিংগুলি বার্ষিকভাবে আপনার মানদণ্ড পূরণ করে কিনা তা মূল্যায়নের জন্য একটি ফান্ড পর্যালোচনা চেকলিস্ট কোর্সটি একটি ওয়ার্কবুক বিন্যাস অনুসরণ করে: প্রতিটি মডিউলে একটি সংক্ষিপ্ত পাঠের পর একটি নির্দেশিত অনুশীলন থাকে। কাল্পনিক ফান্ডের ডেটা সরবরাহ করা হয় যাতে আপনি আপনার নিজস্ব অ্যাকাউন্টে পদ্ধতিটি প্রয়োগ করার আগে প্রতিটি অনুশীলন সম্পূর্ণ করতে পারেন। শেষে আপনি একটি নথিভুক্ত পোর্টফোলিও তৈরির কাঠামো তৈরি করতে পারবেন। যারা একটি বিনিয়োগ পোর্টফোলিও তৈরি বা পর্যালোচনা করছেন তাদের জন্য উপযুক্ত — অবসর সঞ্চয়কারী, নতুন বিনিয়োগকারী, অথবা যারা বিক্ষিপ্ত অ্যাকাউন্ট একত্রিত করছেন। পূর্ববর্তী পোর্টফোলিও ব্যবস্থাপনার অভিজ্ঞতার প্রয়োজন নেই। এই কোর্সটি শিক্ষামূলক এবং বিনিয়োগ পরামর্শ গঠন করে না; সিদ্ধান্তগুলি একজন যোগ্য আর্থিক পেশাদারের সাথে পরামর্শ করে নেওয়া উচিত।