Sổ tay lựa chọn ETF và Quỹ tương hỗ: Xây dựng danh mục đầu tư dựa trên quỹ

Hiểu biết chung về ETF và quỹ tương hỗ khác với việc thực sự có thể chọn, so sánh và xây dựng chúng thành một danh mục đầu tư mạch lạc. Khóa học này thu hẹp khoảng cách đó bằng các bảng tính có cấu trúc, khung sàng lọc và bài tập xây dựng danh mục đầu tư mà bạn thực hiện với dữ liệu quỹ thực tế và giả định. Khi kết thúc khóa học này, bạn sẽ có thể sàng lọc quỹ bằng cách sử dụng một bộ tiêu chí nhất quán, so sánh các lựa chọn cạnh tranh bằng ma trận quyết định có cấu trúc, xây dựng danh mục đầu tư đa tài sản đa dạng từ các quỹ riêng lẻ, và tính toán tỷ lệ chi phí tổng hợp (blended expense ratio) cũng như hành vi dự kiến của danh mục đầu tư thu được. Những gì bạn sẽ học: - Một danh sách kiểm tra sàng lọc quỹ với năm tiêu chí: tỷ lệ chi phí, chỉ số theo dõi, quy mô quỹ, sai số theo dõi và thanh khoản giao dịch - Cách so sánh hai quỹ theo dõi cùng một chỉ số để xác định quỹ nào hiệu quả chi phí hơn - Một bảng tính xây dựng danh mục đầu tư phân bổ vào cổ phiếu trong nước, cổ phiếu quốc tế, trái phiếu và các tài sản thay thế - Cách tính tỷ lệ chi phí tổng hợp cấp danh mục đầu tư trên nhiều khoản nắm giữ quỹ - Bài tập về vị trí thuế: loại quỹ nào thuộc về tài khoản ưu đãi thuế so với tài khoản chịu thuế - Cách đánh giá một quỹ mục tiêu (target-date fund) như một lựa chọn quỹ đơn lẻ so với việc tự xây dựng phân bổ của riêng bạn - Một bảng tính ngưỡng tái cân bằng: cách đặt giới hạn sai lệch và quyết định thời điểm tái cân bằng - Một danh sách kiểm tra đánh giá quỹ để xem liệu các khoản nắm giữ hiện tại có còn đáp ứng tiêu chí của bạn hàng năm hay không Khóa học tuân theo định dạng sổ tay: mỗi mô-đun cung cấp một bài đọc ngắn gọn, sau đó là một bài tập hướng dẫn. Dữ liệu quỹ giả định được cung cấp để bạn có thể hoàn thành mỗi bài tập trước khi áp dụng phương pháp này vào tài khoản của riêng bạn. Đến cuối khóa học, bạn sẽ xây dựng được một khung xây dựng danh mục đầu tư có tài liệu. Phù hợp cho bất kỳ ai đang xây dựng hoặc xem xét danh mục đầu tư — những người tiết kiệm cho hưu trí, nhà đầu tư mới hoặc những người đang hợp nhất các tài khoản phân tán. Không yêu cầu kinh nghiệm quản lý danh mục đầu tư trước đó. Khóa học này mang tính giáo dục và không cấu thành lời khuyên đầu tư; các quyết định nên được đưa ra sau khi tham khảo ý kiến của chuyên gia tài chính có trình độ.